ПРЕДЛОЖЕННЫЙ ЕС ЛИМИТ В 1080 ДОЛЛАРОВ НА КРИПТОКОШЕЛЬКИ НЕ СООТВЕТСТВУЕТ ЗАКОНАМ О БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ
Однако примечательная часть закона была исключена из окончательного проекта, одобренного Комитетом Европейского Союза по экономическим и валютным вопросам и Комитетом по гражданским свободам, правосудию и внутренним делам, с предложенным лимитом в 1000 евро (1080 долларов США) на платежи в криптовалюте для самостоятельные криптовалютные кошельки, не предусмотренные нормативной базой.
Эта мера была сочтена непрактичной и не была включена в самую последнюю версию закона, сославшись на опасения, что она подорвет конкурентоспособность и увязнет потребителей в бюрократической волоките. Тем не менее, поставщики услуг криптоактивов или CASP, как биржи криптовалют, известные в соответствии с законодательством Европейского Союза, по-прежнему должны будут проводить комплексную проверку клиентов, и теперь на них перекладывается ответственность за обеспечение того, чтобы они проводили все необходимые проверки, предотвращающие операции по отмыванию денег. .
Закон направлен на усиление существующих правил, в том числе законов о рынках криптоактивов (MiCA), которые были созданы, чтобы помочь добиться единства на европейских рынках криптовалют и гарантировать, что преступники не используют анонимные учетные записи и неотслеживаемые виртуальные активы, такие как Monero.
CASP также будет поручено проводить дополнительные проверки при разрешении потребителям переводить средства с бирж обратно в кошельки самообслуживания потребителей, гарантируя, что они проверяют личность потребителя, запрашивающего перевод, и определенно не разрешая анонимным сторонам выполнять такие операции. транзакции.
Однако AMLR не будет введен в действие немедленно, поскольку закон будет иметь трехлетний льготный период, в течение которого он будет вводиться постепенно. Однако прежде чем начнется льготный период, ему все равно потребуется окончательное решение Совета ЕС и Европейского парламента.
Хотя лимит в 1080 долларов был исключен из предлагаемого закона, меры по-прежнему слишком ограничительны, по словам Дэниела Трёстера, ведущего подкаста Sound Money Bitcoin, который утверждает, что новое регулирование создает множество препятствий для благонамеренного бизнеса и потребителей. , хотя это не так уж важно, чтобы остановить злоумышленников, которые, вероятно, продолжат находить лазейки, использовать цифровых мулов или просто мигрировать в другие юрисдикции, чтобы использовать их в качестве буфера для своих гнусных дел.